作者：吴巍 张双

2026年2月，法国某头部奢侈品牌荷兰子公司因交易审核不严、未识别拆分交易、未落实客户核验及漏报可疑交易等问题，被当地监管处罚并支付50万欧元罚金，为行业敲响合规警钟。国内方面，“黄金跑分”等利用涉诈资金购买贵金属的行为频发，部分机构因审核宽松引发洗钱风险，账户冻结、经营受阻已成为行业普遍痛点。奢侈品、贵金属和宝石门店均属于涉诈资金流入高风险场景，在华运营的跨国品牌门店同样面临账户冻结、资金止付的合规风险。

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