民间借贷是指自然人、法人和非法人组织之间进行资金融通的行为，不包括经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构。多年来由民间借贷引发的刑事案件层出不穷。今年5月1日开始实施的国务院《防范和处置非法集资条例》（国务院令第七百三十七号）为防范非法集资类案件，对联席会议、市场监督管理部门、电信主管部门、基层群众自治组织以及行业协会、商会、广告经营者、发布者、乃至新闻媒体等都赋予了更多的监管要求，再次展现了国务院对于防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定的决心。可以预见，在未来很长一段时间内民间借贷作为非法集资类案件的高发区，将再次受到各级监管部门的严格审视。值此时机，笔者结合近年来办理刑事案件的部分经验，借本文对民间借贷领域常见刑事法律风险和刑事合规要点予以梳理，以期对民间借贷领域资金的合规融通有所裨益。…
Continue Reading 民间借贷中常见刑事风险及刑事合规要点