作者:戴月 卢奕辰 金杜律师事务所争议解决部

2018年2月5日的《人民日报》发表了一篇评论,其中有一句话让人印象深刻——“再完善的制度也需要监管者不失毫分地严格执行,才能真正落在实处,否则就形同虚设。”

银监会、各地银监局(以下简称“监管机构”)的每一单处罚都透射着监管层的政策导向。在本文中,我们结合自身的经验,梳理监管机构的执法思路,并分享我们帮助客户应对行政机关执法的经验,一方面,帮助银行客户更好地配合监管机构调查案件事实,另一方面,帮助银行客户更充分地利用自身享有的陈述、申辩及要求听证的法定权利——从短期看,以积极的姿态正确面对执法,最大程度降低损失;从长期看,更加合法地开展业务,避免自缚手脚、画地为牢。
Continue Reading 面对处罚,银行正确应对

作者:陈运 汪镕 柴蓓蓓 金杜律师事务所金融资本部

2018年2月13日,中国银行业监督管理委员会(“银监会”)颁布了《中国银监会关于修改〈中国银监会外资银行行政许可事项实施办法〉的决定》(中国银行业监督管理委员会令2018年第3号,以下简称“3号令”)。3号令是继2017年发布的一系列关于扩大银行业对外开放的法规和政策之后,贯彻落实进一步扩大对外开放的总体部署精神,提高银行业对外开放水平,持续推进简政放权工作的又一重大举措。
Continue Reading 银监会进一步简化和放宽外资银行行政许可事项

作者:戴月 刘润泽 李苗洁 金杜律师事务所争议解决部

近一个时期以来,我国银行业监管呈现高压态势,特别是进入2018年后,严管态势有增无减,大额罚单接踵而至。对于银行来说,更好地理解和把握监管层的管理思路,进而规范自身经营行为,也就显得尤为重要;而一旦被监管机构展开调查,银行又该如何更好地进行应对和处理,也有着极强的现实急迫性。

本文中,我们将通过分析最近一个时期的处罚情况,以及银监会发布的若干政策性文件,探究银行业监管的趋势和思路,并结合实践经验,在对银行监管处罚程序进行简要解析的基础上,对处罚程序的应对以及未来经营活动的规范提出参考建议。
Continue Reading 面对严管,银行何去何从——监管趋势分析与处罚程序应对

作者:周昕 栾剑琦 苏萌 虞磊珉 王晓雪 贾之航 金杜律师事务所金融资本部

国家外汇管理局(“外汇局”)近期发布了《关于完善银行内保外贷外汇管理的通知》(以下简称“《通知》”),就银行内保外贷业务的外汇监管以正式发文的形式重申了跨境担保系列法规的外汇监管要求(跨境担保系列法规主要包括《跨境担保外汇管理规定》(以下简称“《29号文》”)、《跨境担保外汇管理操作指引》(以下简称“《29号文指引》”)、《关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》(以下简称“《3号文》”)以及《3号文政策问答(第二期)》(以下简称“《3号文政策问答二期》 )),对于当前跨境融资市场仍然广泛采用的内保外贷交易结构将产生重大的影响。
Continue Reading 全面规范!银行内保外贷外汇管理新规解读

作者:陈运 梁宜萱 金杜律师事务所金融资本部

2016年末,中央经济工作会议明确提出“把防控金融风险放到更加重要的位置,下决心处置一批风险点”。以此为始,2017年年初,主管中国金融行业的“三会(银监会、证监会、保监会)”陆续发布了一系列监管要求。其中,银监会更是在3月末至4月初的短短数十天内连发8道政令,在银行业掀起了一轮以“三(三违反)三(三套利)四(四不当)”为核心的金融监管风暴,对中国境内商业银行进行现场检查,并要求其进行自查,以排查其各项业务中存在的不合规行为。
Continue Reading 监管亮剑——百张罚单直指银行业乱象

作者:Vanessa Docherty, Emma Burrell 金杜律师事务所伦敦办公室

docherty_v自2017年9月7日起,中资银行英国分行必须引入内部政策保护举报人。在本最新快报中,我们将解释将适用的更改及银行需要采取的措施。

为什么实施这些更改?

2015年10月,英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)及审慎监管局(Prudential Regulatory Authority)(“英国监管机构”)要求银行及保险公司的英国子公司引入内部程序保护举报人。
Continue Reading 保护中资银行英国分行举报人的政策

作者:陈运  费思 汪镕 金杜律师事务所
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此文为4月14日文章的更新版,敬请阅读。

前言

  1. 中国银行业监督管理委员会(“银监会”)近期颁布了一系列的新规(“新规”),旨在:
    ▪防控金融系统的各项风险
    ▪弥补监管短板
    ▪提升银行业服务实体经济和转型升级政策的水平
  2. 新规同时适用于中资银行和在华外资银行,本文将重点关注与在华外资银行相关的重大事项
  3. 新规在明确了一系列的要求和规则的同时,也重申了许多既有的明确规定
  4. 新规是中国金融监管当局预防金融风险和系统性风险的最新政策尝试和管控措施
  5. 新规是银监会新主席郭树清先生任职以来的首次亮剑

Continue Reading 银监会掀起新一轮监管风暴——对于在华外资银行的影响

作者:陈运 汪镕 梁宜萱 金杜律师事务所金融资本部

陈运2017年3月10日,中国银行业监督管理委员会(“银监会”)办公厅发布了《关于外资银行开展部分业务有关事项的通知》(银监办发[2017]12号,简称“《通知》”),该《通知》对于此前未能明确规定的在华外资银行是否可以开展的一些业务作出了明确的规定。《通知》旨在促进外资银行利用自身全球化综合服务优势,为“走出去”的中资企业提供综合金融服务。

主要亮点

 1.承销业务

《通知》明确,外资法人银行可依法开展国债承销业务,在银监会层面没有行政许可要求,仅需按照经营业务范围内的新产品的监管要求,向银监会进行事后报告。
Continue Reading 在华外资银行的机遇来了吗?