作者：Adrian Brown, David Calligan, Tim Dolan, Tamasin Little  金杜律师事务所伦敦办公室

高级管理人员及认证制度（Senior Managers and Certification Regime，统称为“SM&CR”）是一项针对银行业从业人员而新推出的严格监管制度框架。在这一框架下，英国监管机构力求提高个人责任的标准。高级管理人员及认证制度将适用于在英国营业的中国银行子公司，且经适当修改后，可适用于在英国营业的中国银行分行。因此，在英国拥有子公司、英国分行或两者皆有的中国银行集团将受到此项制度的影响。

新政策下是否需要批准才能成为高级管理人员是根据其实际职责，而非职位或地点决定。这意味着在英国经营的中国银行集团必须仔细斟酌适用人选，而英国以外的高级管理人员不能认定相关英国改革不适用。

值得注意的是，该制度指出任何担任高级管理人员的个人须承担“责任义务”。分配给该高级管理人员的责任，一旦发生任何问题，失职者可能面临纪律处分。不当行为将被处以通报批评、罚金、强制性限制个人批准权限，甚至吊销批准的处罚。因此，在新制度规定下即将成为高级管理人员的人士，尤其是在英国以外的个人，一定要全面理解这些英国监管规定。

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